سرمایه گذاران عادی به زودی می توانند نسخه های خود را از شاخص S&P 500 و به قیمت یک لاته بزرگ استارباکس بسازند.
Fidelity Investments روز سه‌شنبه اعلام کرد که به سرمایه‌گذاران خیابان اصلی اجازه می‌دهد تا شاخص‌های سفارشی ایجاد کنند و پول را به سهام اصلی خود بریزند. بدون حداقل حساب و کارمزد ثابت 4.99 دلار برای این خدمات، غول صندوق سرمایه گذاری مشترک مستقر در بوستون، کیف پول سرمایه گذاران بازار انبوه را هدف گرفته است که توسط معاملات بدون کمیسیون و بدون حداقل در کارگزاری هایی از جمله Charles Schwab، Merrill Edge و Robinhood Markets جذب شده اند. .
پلتفرم Fidelity Solo FidFolio که قرار است در هفته‌های آینده راه‌اندازی شود، با هدف سرمایه‌گذاری از رونق سرمایه‌گذاری شخصی‌شده که ارزش‌ها و ترجیحات پس‌انداز را منعکس می‌کند، اغلب در راستای خطوط محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) است. این همچنین پاسخی به رشد معاملات سهام در طول همه گیری است. بر اساس یک مطالعه آکادمیک در ماه مه 2022 از محققان دانشگاه مالی و اقتصاد جنوب غربی در چین، سرمایه گذاران خرده فروشی معاملات هفتگی خود را در روزهای اولیه بحران بهداشتی به دلیل افزایش کووید و آسیب به اقتصاد، تقریبا 14 درصد افزایش دادند. در این بیانیه آمده است که سرمایه گذاران از لحاظ تاریخی در زمان رکود اقتصادی بیشتر معامله می کنند.
کایل مونیهان، سخنگوی Fidelity، گفت که نظرات سرمایه گذاران دارای حساب های کارگزاری Fidelity در کانال رسمی شرکت Reddit "الهام بخش" پلت فرم جدید است. Fidelity زیرمجموعه خود را در مارس 2021 راه اندازی کرد تا به سؤالات مشتریان پاسخ دهد و بازخورد مستقیم برای تأثیرگذاری بر محصولات و خدمات جمع آوری کند.
مونیهان گفت: «ردیتورها «سرمایه‌گذار درگیر» هستند و واقعا مشتاق هستند و هر روز حساب‌های فیدلیتی خود را چک می‌کنند، و افزود که «ما به‌ویژه از سوی سرمایه‌گذاران نسل بعدی تمایل به چیزی قابل سفارشی‌سازی را می‌بینیم که با ارزش‌ها/علایق و غیره آنها همسو باشد. " او گفت که پلتفرم جدید Fidelity "به آنها توانایی بیشتری برای کنترل و مدیریت سرمایه گذاری های خود می دهد."
این به نوبه خود، ثروتی را برای انتقال به نسل بعدی ایجاد می کند – با امیدواری Fidelity که بعداً کسب و کار سودآور مدیریت ثروت آن افراد و وارثان آنها را به دست آورد.
توشار کومار، یکی از شرکای مشاوران ثروت تویین پیکس در سانفرانسیسکو که بر برنامه ریزی مالی و توسعه کسب و کار نظارت دارد، گفت که اگرچه این پلتفرم راهی برای ایجاد سبدی از سرمایه گذاری است که «واقعاً مختص یک فرد است»، اما ممکن است مشکلاتی داشته باشد. یکی این است که «به تلاش اولیه و مداوم کاربر نهایی نیاز دارد تا به آنچه در آنجا است نگاه کند و آیا می‌خواهد آن را حفظ کند یا خیر». دیگری: افراد تمایل دارند نسبت به چیزهایی که به آنها علاقه دارند دیدگاهی نزدیک‌بینانه داشته باشند. کومار گفت: «اگر فقط در شرکت‌ها و بخش‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنید که واقعاً با آنها آشنا هستید، ممکن است از تنوع در قایق غافل شوید. ”
این را نمایه کنید
حرکت Fidelity یک استراتژی مبهم و گران قیمت را که فقط توسط ثروتمندان مورد استفاده قرار می‌گرفت به سرمایه‌گذاری مادر و پاپ تبدیل می‌کند. این استراتژی که شاخص‌سازی مستقیم نامیده میشود، شامل انتخاب ده‌ها یا چند سهم با یک یا چند موضوع مشترک، سپس وزن‌دهی آنها در یک «شاخص» با توجه به قیمت، ارزش بازار یا عوامل دیگر است. سپس سرمایه گذار سهام را به مقداری خریداری می کند که با وزن شاخص آنها مطابقت دارد. این مالکیت مستقیم با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله در بورس، که در آن سرمایه‌گذار مالک سهام صندوق است، نه سهام اصلی آن، در تضاد است.
در آوریل و مه، بازنشستگان آینده به طور مداوم اعتماد پایینی به بازار سهام نشان دادند – و این قبل از رکود در ژوئن بود.
جاش کروگمن، رهبر حوزه محصولات Fidelity برای Solo FidFolios، گفت که این خدمات «برای سرمایه‌گذاران متعهدتر است، سرمایه‌گذاری که قبلاً به تنهایی پول را مدیریت می‌کند».
موسسات وال استریت، از گلدمن ساکس و مورگان استنلی گرفته تا UBS و بلک راک، در سال‌های اخیر با تصاحب زمین برای فین‌تک و بازیگران سنتی که در این تکنیک تخصص دارند، تلاش کرده‌اند تا از رونق نمایه‌سازی مستقیم بهره ببرند. از آنجایی که یک سرمایه‌گذار می‌تواند موقعیت‌های خود را نیز معامله کند، نمایه‌سازی مستقیم فرصت‌هایی را برای افزایش کارایی مالیاتی ایجاد می‌کند که انواع دیگر صندوق‌ها فاقد آن هستند.
مانند یک کارگاه Build-a-Bear، Fidelity به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که یک شاخص را از ابتدا طراحی کنند یا یکی از بیش از ده ها مجموعه موضوعی، از جمله فین تک، انرژی پاک و امنیت سایبری را انتخاب کنند. چیزی که ممکن است به آن لقب "همه چیز در مورد من است" سرمایه گذاری نیاز به کار و دانشی دارد که همه سرمایه گذاران عادی ندارند. به هر حال، دلیلی وجود دارد که مدیران صندوق حقوق بالایی دارند.
این غول صندوق، که برنامه های بازنشستگی شرکت ها را نیز مدیریت می کند، زمانی مترادف با صندوق های دارای مدیریت فعال و انتخاب کنندگان سهام ستاره ای مانند پیتر لینچ بود. اکنون به سرمایه‌گذاران خیابان اصلی این فرصت را می‌دهد تا مانند او باشند. در آوریل گذشته، این شرکت Fidelity Managed FidFolios را راه‌اندازی کرد، یک سرویس نمایه‌سازی سفارشی در نوع خود برای مشتریانی که دارای حساب‌های مدیریت شده جداگانه هستند، حداقل 5000 دلار و هزینه‌های اولیه را 0.40 درصد تعیین می‌کند – بسیار بالاتر از هزینه‌های مبادله کم‌هزینه. -صندوق های معامله شده
قبل از ظهور آن سرویس سفارشی، اکثر بانک‌ها و کارگزاری‌های وال استریت برای حساب‌های مدیریت‌شده جداگانه، که معمولاً از طریق مشاوران مالی فروخته می‌شوند، حداقل 50000 تا 300000 دلار سرمایه‌گذاری نیاز داشتند. Fidelity به 250000 دلار نیاز دارد که شامل هزینه یک مشاور مالی می شود.
اقدام علیه اوراق بهادار بین‌المللی وسترن آتریا ولث سولوشز اشاره‌ای اساسی به موضوعات احتمالی آینده تحت این قانون ارائه می‌کند.
هر دو گزینه نمایه سازی مستقیم Fidelity از معاملات کسری استفاده می کنند، یعنی زمانی که سرمایه گذار تنها بخشی از سهام را خریداری می کند. کروگمن گفت که برای مشتریانی که یک حساب مدیریت شده دارند، پس از ایجاد این فهرست برای شما مدیریت می شود، در حالی که برای حساب های انفرادی، «شما خودتان مدیریت می کنید». با این حال، او گفت که حساب‌های انفرادی «نیازی به مدیریت فعال و تجارت روزانه ندارند».
نمایه سازی مستقیم از طریق یک حساب مدیریت جداگانه، اغلب به لطف فرصت های برداشت مالیات از دست دادن ، هزینه های خود را پرداخت می کند. این زمانی است که یک سرمایه گذار سهام، صندوق یا دارایی دیگری را که کاهش یافته است می فروشد و درآمد حاصل از آن را در دارایی دیگری قرار می دهد. سرمایه گذار از زیان سرمایه ناشی از فروش برای جبران سود مشمول مالیات سایر سرمایه گذاری ها استفاده می کند. زیان‌ها می‌توانند سود سرمایه مشمول مالیات را کاهش دهند و تا 3000 دلار از درآمد عادی را با هر مقدار اضافی برای کاهش مالیات در سال‌های آینده جبران کنند.
Cerulli Associates آگوست گذشته گفت که نمایه سازی مستقیم در طول پنج سال آینده 12 درصد در سال رشد خواهد کرد و از صندوق های سرمایه گذاری مشترک، ETF ها و حساب های مدیریت جداگانه که از این تکنیک استفاده نمی کنند، پیشی خواهد گرفت. در ماه مارس گذشته، این شرکت تحقیقاتی دریافت که بیش از نیمی از مشاوران مشتریان مرفه با نمایه سازی مستقیم آشنا نیستند، و دلال-فروشندگان سه برابر بیشتر احتمال دارد این کار را انجام دهند. مشتریان Fidelity با حساب‌های مدیریت شده جداگانه بیش از 33 میلیارد دلار دارایی نمایه‌سازی مستقیم دارند.
کروگمن از سرویس جدید گفت: "ما فکر می کنیم که بخش بزرگی از سرمایه گذاران متعهد و سرمایه گذاران خودگردان وجود دارد که این برای آنها مناسب است."
قانون جدید برنامه‌های دیجیتال و بازارهای آنلاین را ملزم می‌کند که فرم مالیاتی را هم برای IRS و هم برای گیرنده‌ای که سالانه ۶۰۰ دلار یا بیشتر به عنوان پرداخت آنلاین دریافت می‌کند، ارسال کنند.
وقتی آژانس مالیاتی گفت که برداشت سالانه قبل از تخلیه حساب تا سال 10 ضروری است، طوفانی ایجاد کرد. این چیزی است که در حال حاضر اتفاق می افتد.
تجزیه و تحلیل سالانه ما از اجزای اصلی جبران در سیم کشی ها، BD های منطقه ای و ملی.
زمانی که استان سرمایه گذاران ثروتمند به لطف حداقل های بالا بود، ایجاد شاخص سهام سفارشی خود اکنون می تواند کمتر از یک گالن گاز هزینه داشته باشد.
با موضوع اصلی کووید طولانی مدت، قانونگذاران درباره چگونگی افزایش دسترسی افراد دارای معلولیت به خدمات مالی بحث کردند.
اقدام علیه اوراق بهادار بین‌المللی وسترن آتریا ولث سولوشز اشاره‌ای اساسی به موضوعات احتمالی آینده تحت این قانون ارائه می‌کند.
در صنعتی که در آن تنوع و شمول از لحاظ تاریخی وجود نداشته است، مشاوران و سرمایه گذاران زن در راه رسیدن به قله پیشرفت چشمگیری دارند.
سخنرانان در کنفرانس FP's INVEST توضیح دادند که چرا استخدام و پذیرش ابزارهای جدید در آینده مدیریت ثروت بسیار بزرگ است.
Ric Edelman، Lori Hardwick و سرمایه‌گذارانی که آینده صنعت را شکل می‌دهند به مشاوران مالی دیدگاه خودی می‌دهند.
چگونه برچسب ها بزرگترین روند سرمایه گذاری قرن بیست و یکم را محو می کنند